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澳大利亚金管部门:警惕与“金融网红”合作的相关监管风险

2022-03-29 12:19:14来源:未央网

2021年,澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)开展的一项名为“年轻人和金钱”(Young People and Money)的调查发现,33%的18至21岁年轻人在社交媒体上至少关注了一位金融网红。调查还发现,64%的年轻人报告称,关注金融网红后,他们至少改变了一种财务行为。

ASIC专员Cathie Armour表示,投资者获取信息的方式正在发生变化。在线讨论金融产品和服务的社交媒体网红应该遵守相关金融服务法规,否则不仅可能收到巨额罚单,也会让投资者面临风险。

2022年3月21日,ASIC发布了一份在线讨论金融产品和服务的信息表(INFO 269):

1)使用以下几方面的实际案例,强调了社交媒体网红可能在不了解法律要求的情况下违反法律的活动:

金融产品建议安排交易误导或欺骗行为

2)罗列了网红需要考虑的问题,包括:

是否需要澳大利亚金融服务(AFS)牌照熟悉相关的监管指引对其雇佣方开展尽职调查(包括非金钱利益)

3)提醒与网红合作开展营销的澳大利亚持牌金融服务机构:

开展尽职调查设立合理的风险管理系统和监控流程拥有足够的合规资源来监控签约网红合作方考虑他们的设计和分销义务。

Cathie Armour表示,ASIC将对网红的在线金融服务或产品营销行为进行监控,如果发现误导性、欺骗性或未经许可的建议或交易行为,将会立即采取执法行动。

本文系未央网专栏作者:高旭 发表,内容属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!