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SBI评级:买;对厌恶的欢呼不多

2022-03-14 12:23:38来源:

这一季度没有太多欢呼。由于贷款和费用收入增长较慢,核心前预设利润(Extreasery)下降3.6%Y-O-Y - NPL形成升高,因为净压力暴露在4.7%(Q-O-Q)下,随着少数压力的公司资产增加。FY20的核心ROA(不包括恢复)的MGMT指南为0.5-0.6%,期望IBC恢复为150-160英镑。在1.2倍的尾随P / B,低于历史平均保留购买的估值与370卢比的PT。

净应力英寸升高,识别着应力的企业资产,在监视列表中的NPL中的额外NPL为7.5%(扁平Q-O-Q),整体提供封面(包括注销)高达79.3%。本季度(卢比170英镑)的滑点为3.6%(占落后12米贷款的百分比),其中20亿卢比实体来自SOE实体,而Agri贷款滑动的另一个卢比20英镑来自一个州。SMA-1和2(> Rs 50 MN)和其他大型票据专栏压力资产达到248.03卢比。净压力资产低于4.7%(VS 3.9%Q-O-Q)。MGMT指南从业/不良账户账户中恢复的2012财年收益率为1.4%(From eSsar,Bhushan Power&Steel 150-160英镑)。